2021年已正式收官，你的基金表現(xiàn)得如何?

中金公司研報顯示，2021年財富管理市場整體擴容，基民群體爆發(fā)式增長，無論是權(quán)益還是債券基金，2021年上半年的新增基民人數(shù)與2020年全年新增基民人數(shù)大致相當(dāng);盡管市場環(huán)境波動，但基民及機構(gòu)資金流入公募基金的勢頭仍然保持強勁。

回顧2021，在基金歷史性“出圈”的這一年，讓我們洞察下整體基民畫像，哪些人群在賺“聰明錢”?哪類基金更受基民青睞?又需注意哪些風(fēng)險和問題?

“好學(xué)型”基民收益高

自2021年年初以來，“基金”屢次沖上熱搜榜，可謂是賺足了眼球。基金熱潮吸引了大批個人投資者購買基金產(chǎn)品，尤其是單個基民持倉金額仍在增加，正如陸金所基金觀察數(shù)據(jù)顯示，2021年基民平均持倉金額同比增長25%。

除單個基民持倉金額增加外，目前，基民的專業(yè)度也在增加，震蕩行情下，越來越多投資者意識到定投的重要性。根據(jù)陸金所基金觀察，參與定投的用戶數(shù)較2020年增長24.3%，定投用戶平均持倉收益率是整體用戶的1.4倍;基金收益超5%的用戶每月看產(chǎn)品的次數(shù)是其他用戶的2.15倍。

公募基金更受青睞

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，公募基金越來越受到中國投資者的認(rèn)可。

就在2021年期間，公募基金資管規(guī)模連續(xù)9次創(chuàng)下新高。來自中國基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，相比上年年末，截至2021年11月底公募基金規(guī)模從19.89萬億元一路增長至25.32萬億元，再創(chuàng)歷史新高，前11月規(guī)模增長超過5.4萬億，增幅高達(dá)27.30%，僅在今年3月及9月股市出現(xiàn)震蕩時，規(guī)模曾一度小幅縮水。

從整體上看，公募基金因其專業(yè)的投資能力也為部分基民帶來較為理想的回報。數(shù)據(jù)顯示，2021年陸金所基金上新增公募基金投資者14.7萬，平臺用戶人均持有產(chǎn)品非貨公募基金數(shù)量1.9只，公募產(chǎn)品累計為用戶賺取13.02億。

中國公募基金經(jīng)歷了從無到有、從小到大。據(jù)wind數(shù)據(jù)，截至2020年底，公募基金總規(guī)模近20萬億，僅占個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的8.2%。在業(yè)內(nèi)看來，伴隨資管新規(guī)到期和“房住不炒”的政策基調(diào)，未來居民資產(chǎn)向基金市場轉(zhuǎn)移或是大勢所趨。

陸金所基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，我國擁有全世界規(guī)模最大、最具成長性的中等收入群體，隨著居民資產(chǎn)配置向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，基金業(yè)有望迎來進一步擴容，“我們要做的，就是通過持續(xù)性地科技投入，不斷提升運營能力與服務(wù)能力，增強基民對金融服務(wù)獲得感”。