各相關單位：

【資料圖】

當前，隨著中小銀行普遍面臨利差縮減、需求不足、競爭加劇等外部挑戰，產能創收第二增長曲線成為各家中小銀行戰略要點。

2023 年以來，我國經濟發展更為明晰，財富管理的整體規模仍保持強勁增長勢頭。財富管理的專業化、多元化，將成為中小銀行在激烈的市場中實現突出重圍的關鍵。為幫助中小銀行建立更加完善的財富管理體系，具備更專業的財富管理的思路和能力，中國銀保傳媒擬舉辦“中小銀行產能創收第二增長曲線—財富管理工作坊”?，F將有關事項函告如下：

一、培訓時間及地點

（一）培訓時間：2023年7月20日至21日（19日報到，22日返程）

（二）培訓地點：蘇州市

二、課程內容

（一）解銀行業趨勢，解析財富管理體系全貌

1.正確認識財富管理；

2.市場同業的優秀財富管理體系講解；

3.中小銀行財富管理體系建立的必要性；

4.中小銀行建立財富管理體系的價值所在；

5.財富管理體系的各板塊解析；

（二）中小銀行搭建財富管理體系的四大關鍵

1.專屬渠道：總行級/分行級的財富中心、網點貴賓區以及線上服務平臺（公眾號/手機銀行）；

2.專屬產品：針對不同客戶類別的產品組合設計；

3.專屬服務：財富客戶的非金融增值權益體系的打造；

4.專屬隊伍：財富客戶專屬服務隊伍的打造，不僅體現在產品營銷，更在客戶日常經營維護；

（三）中小銀行如何通過財富管理體系迅速拉動產能提升

1.理財經理客戶經營管理規范及技能，包括：開拓獲客、客戶經營、產品銷售、理財規劃、自我管理、服務延伸；

2.財富顧問的重要性，財富顧問通過教練式的傳幫帶提升理財經理得客戶經營能力；

3.理財經理在客戶經營過程管控及評價，財富管理不僅僅是產品銷售，更強調對客戶的經營和管理；

4.財富中心/增值服務體系支撐，總部的財富管理團隊如何打造的客戶增值服務體系以及全年活動策劃，為一線營銷提供有力支撐；

5.線上服務平臺及服務資源整合；

6.通過績效考核機制引導理財經理做正確的事，并且正確的做事；

（四）不同層級客戶分層分析及分類經營

1.不同層級客戶分層分析

2.不同層級客戶貢獻度與成本分析

3.客戶經營策略-改善客戶粘性，提高忠誠度

（五）玩轉本地生活--異業聯盟激活商家銀行客戶生態圈

1.“商圈異業聯盟”營銷活動實施前流程“十步法”

2.“商圈異業聯盟”營銷活動實施中流程

3.“商圈異業聯盟”營銷活動實施后流程。

4.成為本地商家線上營銷孵化師，打造本地生活良性生態圈

（六）玩轉本地生活--創新活動組織策劃

1.活動營銷客戶拓展三大優勢

2.營銷活動目前困境

3.營銷活動三個重要指標

4.營銷活動成功三要素

5.方案策劃設計兩要素

6.營銷活動分類

7.主題營銷活動實操

（現場實戰--現場進行活動方案策劃、短視頻拍攝、直播播出、沙龍宣講等實戰演練，講師現場點評）

（七）后續轉化--客戶關系管理體系搭建

1.微信粉絲分類標記、制作檔案

2.微信粉絲互動流程

3.微信粉絲導流變現

4.微信粉絲轉介新客戶

5.微信運營文案、內容編輯

（現場實戰--向真實客戶發送一對一營銷私信，朋友圈分享內容設計發送講師現場點評）

6.社群運營流程與要點

（現場實戰--現場進行社群線上微沙龍演練，講師現場點評）

三、授課老師

擬邀請業內知名實戰專家授課。

四、培訓對象與證書

（一）培訓對象：

以法人機構為單位組隊，人員組合可由法人機構自行組合，推薦參訓人員為法人機構零售業務行長（主任）副主任，財富部門負責人，優秀支行長、優秀理財經理代表等。

（二）培訓證書：本次培訓共計16學時，完成全部課程學習可獲得由主辦單位頒發的培訓結業證書。

五、培訓費用與報名方式

（一）培訓費：

1.個人報名：培訓費6200元/人。

2.單位團報：60000元/家，可參訓8-10人。

以上費用含培訓費、資料費、稅費、培訓期間午餐費、茶歇等。往返路費、住宿等費用需自理。

（二）繳費方式：請于培訓開始前將培訓費匯至以下賬戶：

名 稱：中國銀行保險傳媒股份有限公司

開戶行：中國銀行北京西長安街支行

帳 號：340256020430（聯行號：104100005776）

（三）報名方式：即日起，參加培訓的單位和個人將報名回執及付款憑證發至指定郵箱：zhaiqinglin@cbimc，cn，郵件主題請注明“財富管理班+姓名”。

聯系人：

翟老師 13811301515

宋老師 13366399349

特此函告。

附件：

報名回執.docx

關于舉辦《中小銀行產能創收第二增長曲線—財富管理工作坊》的函(1).pdf

中國銀行保險傳媒股份有限公司

2023年6月21日

關鍵詞：